MANUAL DE CADASTRO E CREDENCIAMENTO DE CLIENTES - KYC

Este manual tem como objetivo estabelecer os procedimentos e regras de cadastro e credenciamento de clientes da Kupfy, com foco na conformidade com as leis e regulamentos sobre prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Princípios Gerais

• Transparência: Garantir a clareza e veracidade das informações fornecidas pelos clientes.
• Segurança: Assegurar a proteção dos dados e informações pessoais dos clientes.
• Compliance: Cumprir todas as regulamentações e normas nacionais e internacionais pertinentes.
• Responsabilidade: Manter um processo de verificação robusto e contínuo dos clientes.

Procedimentos de Cadastro

• Identificação de Pessoa Física: Coleta de documentos como CPF, RG e comprovante de endereço.
• Identificação de Pessoa Jurídica: Coleta de CNPJ, contrato social e dados da sede da empresa.
• Validação de Documentos: Verificação de autenticidade dos documentos apresentados.

Classificação de Clientes

• Baixo Risco: Clientes cujos dados e histórico não indicam qualquer risco significativo.
• Médio Risco: Clientes com dados que exigem uma análise mais cuidadosa e frequente.
• Alto Risco: Clientes que necessitam de uma verificação detalhada e acompanhamento constante.

Procedimentos de Verificação

• Verificação de Identidade: Confirmação da identidade do cliente com base em documentos e fontes externas.
• Verificação de Conformidade: Checagem contra listas de sanções internacionais e autoridades regulatórias.
• Acompanhamento Contínuo: Monitoramento contínuo das atividades dos clientes para identificar comportamentos suspeitos.

Proteção de Dados

• Confidencialidade: Todos os dados dos clientes serão mantidos em sigilo absoluto, conforme as normas da LGPD.
• Armazenamento Seguro: As informações serão armazenadas de forma segura e com acesso restrito.
• Direitos dos Clientes: Os clientes têm o direito de acessar, corrigir ou excluir seus dados pessoais.

Implementação e Cumprimento

• Treinamento: Os colaboradores da Kupfy receberão treinamento contínuo sobre os procedimentos de KYC e conformidade.
• Monitoramento: O cumprimento das normas será monitorado regularmente pela equipe responsável.
• Denúncias: Canais de denúncia serão estabelecidos para reportar qualquer violação dos procedimentos de KYC.

Disposições Finais

Este manual entra em vigor na data de sua publicação e será revisado periodicamente para garantir a conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis.